大多加密货币交易所没有实名认证,让DeFi产生巨大的风险

大多数加密货币交易所没有实名认证,这让DeFi产生巨大的风险

区块链分析公司CipherTrace的一份新报告发现,大多数比特币和加密货币的KYC流程可以被洗钱者,罪犯和极端分子利用。

昨天,BitMEX的创始人在美国面临一个具有里程碑意义的案件,当时面临着指控。

美国 、 英国和新加坡交易所的KYC宽松

CipherTrade表示,在全球所有加密货币服务提供商(如钱包,交易所等)中,有超过56%的KYC流程不严格。该指标意味着犯罪分子和洗钱者可以使用此类服务以最简单KYC方式存款或提取其不良资金。

图片:CipherTrace

CipherTrace表示,尽管在这三个地区的金融法规均很严格,但在美国,新加坡和英国的企业的KYC最宽松。

报告指出:“尽管这些地区总体上拥有大量的加密服务提供商,但这些国家中大量的VASP几乎不需要KYC,这可能吸引大量的洗钱者,潜在的问题一直存在。”报告指出。

CipherTrace分析师援引该报告的数据后发现,在世界排名前10位的“最糟糕的KYC国家”中,有60%以上在欧洲,20%在拉丁美洲和加勒比海国家,最后20%在亚太国家。

由于对数字货币的严格或更确切的规定:不存在,大多数加密货币企业被迫在开阔的土地上经营,并在开曼群岛等避税天堂开户。但是,较低的KYC意味着监管机构仍然可以抓住用户并向企业主收取费用,例如昨天针对BitMEX采取的监管措施。

巨大的DeFi风险

CipherTrace还指出,新兴的去中心化金融(DeFi)市场在过去几个月中已增长到超过100亿美元,显示出洗钱者的特征,并且已经成熟。

该公司指出,即使将运营(即智能合约和其他技术)分散管理,它们的实际治理以及在此类项目中运营该展会的董事会成员的存在,也可能会给监管部门带来麻烦。

图片:CipherTrace

研究人员发现,居住地明确的国家/地区中,超过90%的DEX缺乏KYC,而81%的KYC几乎没有甚至没有。根据一些监管机构的说法,这可能是“违规行为,尽管它们具有分散性。”

该公司在以下方面引用了美国证券交易委员会的Valerie Szczepanik的话:

加密钱包Abra的联合创始人比尔·巴希特(Bill Barhydt)昨日也提出了类似的担忧,因为美国法院召集了BitMEX的三位创始人。

如今,DeFi服务的去中心化不足,没有中心化管控方法。这意味着其背后的公司正处于危险之中。预言机是另一个问题。

监管机构的到来可能比人们想象的要早。

CipherTrace分析了800多个分散,集中和自动化的做市商交易所,发现尽管有反洗钱(AML)法规,其中56%的交易所完全不遵守KYC准则。此类交易所数量最多的国家是欧洲,该地区以更严格的法规而闻名。但是,欧洲虚拟资产服务提供商中有60%的KYC做法不完善。

USUK和俄罗斯是KYC弱的交易所数量最多的三个国家。就软弱和多孔VASP的组合而言,新加坡也位居榜首。

研究发现,许多交易所没有在其网站或条款和条件上提及来源国。这似乎是有意的-在这些交易所中,有85%的KYC框架脆弱。这意味着某些交易所隐藏了其管辖范围,以避免必须注册或遵守反洗钱法规。

该报告指出,在塞舌尔注册的交易所中有70%的KYC规范较差,这使得该小岛国成为潜在洗钱者的温床。

该研究还检查了21个DEX,发现高达81%的了解客户的习惯(KYC)很差,甚至没有。但是,DEX不一定是洗钱的好地方。CipherTrace指出,即使在KuCoin黑客中被盗的790万美元加密货币在去中心化交易所Uniswap上出售,也没有在那儿洗钱。

Elliptic联合创始人汤姆·罗宾逊(Tom Robinson)说:“黑客没有使用DEX来隐藏他们的踪迹,而是这样做了,以便可以出售其被盗的令牌。”

DeFi项目提供传统的金融活动,例如放贷,借贷和赚取利息,这意味着它们可能与银行和其他受管制的金融机构属于同一监管框架。

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