基金怎么玩才能赚钱?卖出技巧分享

在股市里面常常听到这样的话:本来已经赚了十几个点了,可惜没有卖,结果收益归零了,最后做成了股东,确实会买的是徒弟,会卖的才是师父,投资基金同样也适用于这句话。

那持有的基金何时卖才是最有利的呢?这里分享简单2招。

目标收益率止盈

投资基金假如是一次性买入的话,不仅要设置目标收益率止盈,还要设置有止损点。

设置预期止盈点与止损点,首先看自己的投资风险偏好是属于哪一类,假如投资风险偏好比较高(理财平台一般都有测试投资风险偏好的题目,可以测一测)期望能获得更高的收益,那么其设置的预期收益率和止损点都相对要高点。

其次考虑当前市场的环境,假如无法把握当前的市场环境或者市场的估值PE,PB等进入高估区间了,这时风险比较大,就要降低收益预期,及时的落袋为安。

因为市场的短期调整并不可怕,尤其是市场处于低位的时候,下跌空间有限,可怕的是市场由牛转熊的时期,那种飞流直下三千尺连续的暴跌直接让利润快速消散。

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可以看到比如2015年6月12号,大盘指数从5178点,短短一个月时间不到,就暴跌了近2000点,而在2015年8月17号的第二波快速杀跌,大盘指数从近4000点暴跌到2947点,这次仅仅只用了一周的时间。

更重要的是,公募基金一般都有最低仓位的限制,即使预判了市场处于高风险区,也只能通过调仓换股的形式尽可能的降低基金净值的回撤幅度,所以这时最佳的策略还是基金投资者本身及时对基金进行止盈,落袋为安。

考虑了自己的投资风险偏好,又考虑了市场的环境,接着看是投资什么类型的基金,投资偏股型基金肯定比投资债券型基金的目标收益率设置的要高得多。

那这个目标收益率以什么标的作为参考比较好呢?

根据中国基金业协会数据显示,截至2018年底,最近15年来公募基金收益良好,股票型基金年化收益率平均为14.1%,债券型基金年化收益率平均为6.9%,显著高于市场无风险收益率水平。

偏股型基金的目标收益平均标准可以参考近15年的股票基金年化收益率平均值:14.1%,同样的,债券型基金设置目标收益率可以参考:6.9%,再根据投资者本身的投资风险偏好与当前的市场环境等因素加以调整,从而设置出目标收益率。

当投资的基金达到了目标收益率时,最好也是分批卖出,这样做的好处是能让收益的子弹再多飞一会。当投资的基金到止损位的时候也要及时止损,养成一种好的投资习惯,不因市场上涨而贪婪,在下跌的时候也能保持住清醒。

控制最大回撤止盈

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先设置一个预期收益率,达到了预期收益率先不止盈,再设一个最大回撤阈值,每日观察,当最大回撤跌破阈值时候再止盈。

比如上图中,假设投资的基金设置的预期收益率是20%,回撤阈值设置的是15%,当持有的基金达到了预期收益率先不止盈,基金继续上涨,在阈值15%范围内的调整,就不会卖出,假设当基金的收益率到达40%时,然后遇到市场调整,收益率回撤到25%的时候就进行止盈。

控制最大回撤止盈比收益率止盈好处是有获取更高收益的可能。当然需要注意是的,假如阈值设置过小的话,在牛市中是很容易被洗出来。

以上是笔者投资基金过程中最常用的两种基金止盈的方法,仅供参考交流。

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