什么是股票基金(公募投资者保护状况是什么情况)

近日,中国证券投资者保护基金有限责任公司(简称投保基金公司)发布《公募基金管理人投资者保护状况评价报告(2022)》(以下简称《报告》),记者注意到,《报告》显示,2021年投资者持有公募基金的主要类型中,占比最高的是股票型基金(不含指数基金),达占比67.2%,比2020年上升了4.2%。

而在持有公募基金的时长方面,8.4%受调查投资者持有公募基金产品的平均时长为10年及以上。不过也有4.3%受调查投资者持有公募基金产品的平均时长为不超过半年。平均持有年限在一年以上的受调查投资者合计占比为82.5%,较2020年度下降了4.2个百分点。

67.2%受访者持有股票型基金,4.3%受访者持有时间不超半年

《报告》显示,截至2021年底,公募基金资产规模25.56万亿元,较2020年度增长5.67万亿,增幅为28.51%。其中权益类基金规模为9万亿元,公募基金持有A股流通股市值为6.4万亿元,较2020年度增长1.58万亿元,增幅为24.52%,占A股流通市值的8.56%,为近10年来最高水平。

根据2021年度公募基金管理人投保状况调查结果,投资者持有公募基金的主要类型由多到少依次为股票型基金(不含指数基金),占比67.2%;混合型基金,占比50.6%;债券型基金(不含指数基金),占比45.6%;指数型基金(不含ETF),占比31.2%;ETF,占比15.2%;QDII基金,占比4.7%;避险策略基金,占比 3.6%。

与2020年相比,受调查投资者持有债券型基金(不含指数基金) 和股票型基金(不含指数基金)的占比上升幅度比较明显,分别上涨了5.1和4.2个百分点,受调查投资者持有其余类型基金占比均有小幅下降。

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在持有基金的时间长短方面,2021年度公募基金投资者保护状况调查显示,8.4%受调查投资者持有公募基金产品的平均时长为10年及以上,13.4%受调查投资者持有公募基金产品的平均时长为5年-10年,22.8%受调查投资者持有公募基金产品的平均时长为3年-5年,37.9%受调查投资者持有公募基金产品的平均时长为1年-3年。

不过也有13.2%受调查投资者持有公募基金产品的平均时长为半年至一年,还有4.3%受调查投资者持有公募基金产品的平均时长为不超过半年。而总的来看,平均持有年限在一年以上的受调查投资者合计占比为82.5%,较2020年度下降了4.2个百分点。

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三年期、五年期均有85%以上的基金超越比较基准

此外,《报告》对基金业绩也进行了详细统计,其中三年期的统计结果显示,共有4883只基金实现了超越业绩比较基准的回报,占比86.53%。

进一步分基金类型来看,统计结果显示,在参与统计的327只股票基金中,共有318只基金的三年期收益率超越了业绩比较基准,占比97.25%;在参与统计的2659只混合基金中,共有2410只基金的三年期收益率超越了业绩比较基准,占比90.64%;在参与统计的1786只债券基金中,共有1361只基金的三年期收益率超越了业绩比较基准,占比76.20%。

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而在五年期业绩方面,共有3279只基金实现了超越业绩比较基准的回报,占比88.10%。

进一步分类型来看,在参与统计的191只股票基金中,共有180只基金的五年期收益率超越了业绩比较基准,占比94.24%;在参与统计的1701只混合基金中,共有1562只基金的五年期收益率超越了业绩比较基准,占比91.83%;在参与统计的 1013只债券基金中,共有781只基金的五年期收益率超越了业绩比较基准,占比77.10%。

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45条投诉涉及投资者知情权

记者注意到,《报告》中除了对投资者行为、基金业绩进行了总结,还在基金公司的合规性、人员稳定性以及投诉处理等方面有比较全面的数据呈现。

比如在合规管理方面,《报告》统计显示,2021年共有16家公募基金管理人在开展公募基金管理业务过程中因内控体系不足、信用风险管理机制不健全、产品清算、产品估值等问题被监管部门采取行政监管措施,其中,被暂停办理相关业务的有1家,被责令整改的有14家,被出具警示函的有7家,被监管谈话的有2家。

还有在人员变动方面,经统计,2021年三类高管人员均未发生变动的公募基金管理人共有79家,占比54.9%。高管人员发生变动的公募基金管理人共有65家,合计变动次数为106次。

具体到各类高管人员变动情况,董事长没有发生变动的管理人共有116家,占比80.6%,较2020年下降了3个百分点;总经理没有发生变动的管理人共有104家,占比72.2%,下降了9.9个百分点;督察长没有发生变动的管理人共有127家,占比88.2%,下降了1.8个百分点。

另外,在投资者投诉方面,2021年,12386热线共收到投资者关于公募基金管理人适当性管理问题的投诉事项23条,涉及13家公募基金管理人,主要涉及的问题包括:未及时对投资者进行风险测评、基金产品风险等级划分不合理、未准确告知投资者基金产品的风险类型等。

还有45条投诉事项与投资者知情权相关,共涉及18家公募基金管理人。投资者反映的问题主要集中在基金宣传信息与实际不符、销售过程中未充分提示基金产品的风险、基金投资调整情况告知不及时等方面。

不过,有过投诉经历的受调查投资者的主观评价情况显示,其中对公募基金管理人的投诉处理情况表示”非常满意”的占比为47.0%,较2020年增长了3.1%。

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