投资和投机的区别

真正的风险来自于你不知道自己在做什么。

——沃伦·巴菲特

况且,中国文字博大精深,有时候一字之差,就失之千里。我们做任何事情之前,都要先搞清楚。

必要性:

只有搞清投资和投机的区别,才能知道,哪一部分钱是属于投资者该赚的、能赚的,哪一部分钱是属于投机者该赚的、能赚的!

投资和投机
【区别】

1.本质逻辑不同

早在1973年,本杰明·格雷厄姆(沃伦·巴菲特的老师)的著作《聪明的投资者》中已经尝试对投资和投机最主要的区别进行概括,他简明扼要的指出:

投资就是以低于价值的价格买入的过程

投机则是在预测趋势。

炒股、炒期货、炒金、炒油、炒汇都是人们去尝试先预判涨跌,大部分投机型交易就是我们常常听到的趋势策略,其核心是在预测趋势,预测未来。

(大家通过电视,微信微博论坛贴吧所看到的无非就是,今年的热点是什么?明天大盘怎么样?这只股票的概念如何?短线交易秘籍,三招学会炒股这类的标题,实际上背后的意思是,快来做点投机交易吧,因为券商要吃饭,电视台要吃饭,名嘴博主也要吃饭,庄家又要割韭菜,真正像我们一样跑出来说,不能光养活别人,自己也得学着吃饭的实在是很少。)

2.风险态度不同

不要把鸡蛋放在一个篮子里。这句话是错的!至少巴菲特不这么认为,巴菲特在股东信上提出:我宁可把所有鸡蛋放在一个篮子里,因为我看好这个篮子。篮子才是投资,鸡蛋不是!

投资者眼中的风险—–不知道自己在做什么,恐惧自己的能力。

投机者眼中的风险—–来自于市场的不确定性。

(简单说,投资者看市场,越跌他们越有机会买入“便宜货”长期持有,投机者看来,市场越涨或波动越大越是“狂欢”。)

投资和投机
3.对待利润的态度不同

投机赚的是顺势而为,市场持续上下波动的钱

投资赚的是价格回归价值,市场错杀的钱,和经济长期稳定发展不断产生现金流

所以有句俗话:现在的A股市场,8至9成交易者在赌博,5%在做投机,5%在做投资。

4.零和与正和的区别

投机是零和,投资是正和。

比如四人打麻将,输的钱和赢的钱之和是零,也就是零和,澳门赌博,输的和赢的钱一起也是零。相对于投资,比如房产可以收利息、房租,这是正和,就是所谓投资。

总之,投机炒股、炒期货、炒金、炒油、炒汇和去澳门赌博或买彩票,实质意义一样!别再美化这种行为!

至于理财,其实也更加简单,理性就是使用不同的工具打理你的财富。

“炒”不是工具,别把自己当工具!委托化,标准化的产品越来越多的今天,工具林林总总。下期我们会继续探讨这个问题!

有福啦

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