白特幂是个大坑?也谈虚拟货币交易所的系统性风险

世上没有黑天鹅,世上只有灰犀牛。

为何这么讲?

学习过物理的同学,大家都清楚偶然误差和系统误差。

投资学上不叫误差,叫风险。

所谓的黑天鹅大概属于偶然风险,灰犀牛则属于系统风险。

投资有风险,入市需谨慎,那怕是免费撸羊毛。

讲是这么讲,可是大家都不信这个邪,想的是撸羊毛,免费的,不撸羊白不撸,既然免费的还有什么风险?

你不知道的是世上还有一种叫做系统性风险。

比如:

如果大家同时去银行取钱,银行必然出现挤兑的风险,不过通常是不会发生的,除非经济危机的时候。

而币圈最像银行挤兑的是你把币放在交易所,如果币圈的韭菜同时提币交易所是没有那么多币可以提的。因为所有的交易所都或多或少的丢过币。

Bitfinex的股东赵东说,所有的交易所都丢币,只不过是不说出来而已。

因为如果你把币存在在中心化的交易所,最后你会发现,交易所是很容易跑路的,这还不是最大的问题,你会说小交易所跑路,大的总没有问题吧,可是交易所最大的问题不是跑路,交易所最要命的是作为黑客的提款机。

翻译一下,最大的交易所并不是最安全的,曾经门头沟比特币的交易量占了整个市场的80%,你说大不大?大,可是最后,你懂得。

2014年2月,“门头沟”在网站页面宣布停止交易,并随后申请破产。“门头沟”被盗的比特币数量高达65万枚,这些比特币按照今天的7900刀计算计算,价值有51亿美元。交易所被黑客攻击已经见怪不怪了。

2014年3月,美国数字货币交易所Poloniex被盗;2015年1月,世界第三大比特币交易所Bitstamp被黑,2015年2月,比特儿交易平台被盗,2017年,韩国交易所Bithumb遭遇两次黑客攻击。

18年3月份币安发生了黑客盗币的事件,大量投资者账户的API接口遭到黑客盗用,并被操纵购买了VIA币种,其价格在数分钟内上涨了10000%。同时,黑客大量抛售此前埋伏入手的VIA币,致使其价格暴跌,投资者的资产价值严重缩水。

今年5月8日早上,最大的交易所币安发布公告称,币安在5月7日17:15:24发现了大规模的安全漏洞,黑客在区块高度575012处从币安BTC热钱包中盗取7000枚比特币。

正如在门头沟丢币的人说举牌的那样“门头沟,我们的钱去哪了(MT.Gox, where is our money)”。

是的,我们的钱去了哪里?如果是中心化话的交易所,这个问题无法解决,是一个系统性的风险,只能降低,不可能消除。去中心化的交易所没有这样的问题,但是去中心化的交易所太小又承担不起这样的大任。

币圈有一个诡异的问题是比特币因为去中心化而被大众接受,深入人心,可是大多数比特币的交易却在中心化的交易所,而且存放。

就像是钢铁侠已经在打算移民火星了,但在面对货币和银行运作这种世俗的挑战时显得苍白无力。长期以来,历次经济危机发生的频率及破坏性都在增加,从未减退。2008年10月,危机发展到巅峰的时候,各国的中央政府接过了全球银行体系的烂摊子,以国力承担了企业应该承担的责任和债务。如果仅从资产负债表来看,全球的银行体系的规模并没有变小。虽然雷曼破产了,但是银行却膨胀了。

纸币能够替代本身具有较高价值的黄金和其他贵金属,银行能够吸收短期存款并将其转换成长期风险投资,这两个理念都是在18世纪工业革命时期逐渐成为民众的共识的。这两个观念在本质上就是革命性的,同时充满了诱惑。实际上,这就是金融炼金术,也就是凭空创设出强大的金融力量,既不贴近现实,甚至还违背常理,但是我们的银行制度还是这样。

2008年之前这20年可以称得上是当代社会所经历的最好的时候,同时也是最坏的时候。这个时代为我们展示了两个极端世代的故事,第一个世代的特征是发展与稳定,接踵而至的第二个世代则以工业化经济体遭遇前所未见的最恶劣的金融危机,是仅次于大萧条的。至今一些西方国家还没有恢复到2007年的繁荣水平。

每次危机都是银行的危机,08年的危机银行业危机尤其显著。2007年8月至2008年10月,在短短一年多的时间里,曾被世人看作智慧的年代反转成为无知的年代,同时,人们的信仰也衍生出怀疑。华尔街不可一世的大银行居然出现了缺资金的问题,接着引发全球范围内信任体系的崩溃,进而导致20世纪30年代以来影响最深远的一次经济衰退。

这种困境是如何出现的?这是个人的失败,还是制度或意识形态的失败?是格林斯潘的错误?还是西方资本主义的缺点?

2008年的年的一系列事件给不只是学术研究提供了很好的案例,同时给文学创作和大银幕电影提供了无数的灵感,讨论此次危机的作品数不胜数。最出名莫过于《大空头》这部了。大空头的原型鲍尔森的做空基金在2008年一战成名。

如果危机之后经济发展的速度能够追上危机文学诞生的速度,那么应该就不会出现中本聪了,当然更不会有比特币、以太坊、区块链等等。

追本溯源,大多人们对这次危机的探讨与媒体报道和公众辩论一样,仅仅关注了危机的表象,却没有触及其背后的根本原因。

当然我们也不能责备公众的无知,毕竟这次危机中的事件,不论在参与者和旁观者的脑海中留下了多么不可磨灭的印象,它们其实只是自瓦特蒸汽机革命以来一系列金融危机中的一小部分,只是马克思时代问题的延续罢了,是一种银行的系统性危机。

其实这些危机在货币与银行运作机制成为当代资本主义制度的基石之后其实频频出现。是一种系统性的风险,伴随着经济周期出现。

币圈下半年以来随着ieo冷却,模式币崩盘,而staking经济收到的币根本弥补不了币价的下跌。

于是,大家只能撸羊毛了,最近币圈最大的羊毛就是Bithumb所谓的持仓抽奖了。细节大家看百特幂之前的文。

就在大家兴奋有羊毛可撸的时候,九重猫在微文提示了风险,说bithumb可能撸到钱,然后本金存交易所可能丢币了。

九重猫只是一个提示了,而且说的可能,事后果不其然,出现了问题,好多人参加完Bithumb的抽奖后,准备提币,结果被无理由驳回。正当大家以为真丢币了,才发现是因为cpu爆了,他们官方才抵押了0.5个eos,这个抵押被很多人吐槽,白特幂老师昨天就写文针对这次事情说清楚了。

虽然没有像九重猫提示的那样丢币严重,但是对于一个号称,事实上也是韩国第一大交易所是不应该出现的问题。不过你视而不见交易所的系统性风险是错误的。

九重猫看到出现提币问题后,找老白的,其实老白在当初给大家介绍的时候就提示了风险,这种遇到了麻烦只能是自己的问题。

如果我们不能批评演员,那为什么不批评剧作家?很多人都认为大V的观点对,其实大v也是人,而且是普通的人,并没有什么翻个跟头和玉帝见面的本事,也没有去呼唤龙王降雨的能耐。

很多所谓的免费撸羊毛,并不是那么容易的,事实上散户想要赚钱,只有在涨不需要理由的时候才赚,比如17年。

文:九重猫

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