七种被怀疑为信用卡套现的刷卡行为

刷卡作为我们的消费方式之一,在我们生活中已经不可或缺。但当我们在刷卡消费时,发现自己的信用卡被冻结,致电银行客服却被告知有套现嫌疑。明明自己没有用信用卡套现,却被银行用这种理由打发,这令人感到十分愤怒,也会有一丝丝无奈。

银行的风控系统是很谨慎的,虽然你没有用信用卡套现,但你的一些刷卡行为,也会引起了银行风控系统的监测,从而导致你的信用卡被封。不管你多么无辜,也不管你怎么抱怨,封卡已成为事实,后果也需要自己承担。

我们不能够改变银行的判断,但我们能降低被银行怀疑的风险。在刷卡时多些注意,会大大降低被银行怀疑的风险,减少我们被封卡的几率。以下刷卡行为会容易被银行怀疑套现。

会被银行怀疑套现的七点刷卡行为
一、经常在固定日期刷卡

我们的消费是不确定的,因而刷卡日期都含有随机性。如果你每月刷卡都是集中在同个日期,刷卡的金额有非常接近,那么就会触动银行的风控系统。所以刷卡不要经常在固定日期刷固定额度,否则很容易被银行怀疑套现。

二、经常在固定商户大额刷卡

现在的信用卡套现,一般都是使用POS机,银行就是根据这一点,来进行风控监测。由于每家商户的东西不一样,我们消费的地方也就不会是同一个地方,如果你经常在同一商户大额刷卡,也是很容易被银行怀疑的。所以经常在同一pos机大额刷卡的话,银行会觉得我们有故意套现的嫌疑。

三、经常在非正常营业时间刷卡

一般来说,正常营业时间为9:00-22:00,我们刷卡消费也是在这个时间段。如果经常在非正常营业时间刷卡,除了容易被银行怀疑套现,还会被银行认为你的消费习惯不好,不能还钱的可能性很大,就不利于提额。因为非正常营业时间多是在一些娱乐场所消费,这些地方消费高,一般人很难支撑这么高的消费。

四、经常一次性刷爆信用卡

刷爆信用卡,属于大额消费,一般人难以经常支撑这样高的消费。如果你经常一次性刷爆信用卡,然后在还款日当天一次性还清,之后又将信用卡刷爆,那么你很快就会引起银行的注意。我们不是富豪,没有那么高的消费能力,这样很明显就是为了套现,银行怎能不怀疑呢。

五、刷卡金额与刷卡场景不符

消费金额的多少跟消费的地方是有联系的,你不可能在小的商户一次性消费很高的金额。比如你在便利店买东西,你最多消费几百元,因为便利店都是些日常生活品,价格不是很高,你也买不了很多的东西。但如果你在这里刷卡金额高达好几千,这就与实际情况不符合,很容易引起银行的怀疑。

六、刷卡金额经常是整数

一般来说,去商场购买东西,价格都不是整数,小的物品可能会有几角几分的存在,大件物品为了吸引顾客,也会在整数上减去几元,如经常看到的998、1998等。如果你的信用卡经常刷整数,而且刷卡金额还比较大,那么银行也会产生怀疑。

七、突然疯狂刷卡

突然疯狂刷卡行为也容易引起银行的怀疑。例如你平时都不怎么使用信用卡的,突然在某个时间段疯狂刷卡,而且刷卡金额都很大,这就明显是手里资金不足,然后用信用卡消费取现,银行会怀疑你没有能力还钱,对你的信用卡进行降额或封卡。

我们在消费时,要注意自己的刷卡行为,容易引起银行怀疑的刷卡行为,尽量不要去做。银行不会管你是有意还是无意,只要引起了他们注意,就会给你封卡,不要等事情发生后再去追悔。

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