债券基金有风险吗?最近连续下跌原因找到了!

最近隔壁老王有点闷闷不乐,怎么回事呢?原来呀,前段时间买的债券基金跌了355元。

隔壁老王是一位稳健投资者,正好手头上有6万闲钱,他听朋友说债券基金风险小,收益稳,基本不亏本,年化收益率还能达到5%以上。

老王心里暗自窃喜,不错!不错!年化收益5%,妥妥的跑赢通货膨胀,还不亏本。

于是老王二话不说把6万闲钱,一把梭哈投资到了某只纯债基金里。

刚开始这只纯债基金确实不错,不到一个月给老王赚了近400元的收益。

老王心理美滋滋,把这只纯债基金当作了会下蛋的金鹅,每天醒来第一件事就是打开账户,看看他养的这只金鹅有没有给他下金蛋。

本以为养的这只金鹅会源源不断地为自己下金蛋。可大事不妙,最近一段时间老王傻眼了,他买的这只纯债基金不但没有给他下金蛋,还把以前下的金蛋收回去(回吐)了,甚至还出现了绿油油的负收益。

这下子可把老王急坏了,说好的稳稳赚收益,可最后不但没有稳稳赚,而且还倒亏了355元。老王直呼:想靠投资赚点钱,太南了!

自从五一以后债券基金便开始下跌,其实不光隔壁老王的债券基金亏钱了,大多数持有纯债基金的投资者也出现了不同程度的亏损。

不过投资者也不必惊慌,上有政策下有对策,对策永远比政策多。面对纯债基金亏损,首先要了解什么是纯债基金,并且找出纯债基金下跌的原因,最后对症下药,一切便会迎刃而解。

一、什么叫纯债基金?

简单而言,纯债基金就是专门投资债券的基金(国债、政府债券、政策银行债等),不投股票。

债券基金连续下跌,真实原因是这个!投资人怎么办?
纯债基金根据投资债券的到期期限不同,又分为短期纯债基金和中长期纯债基金。

短期纯债基金年化收益率大概在3%左右,中长期纯债基金年化收益率大概在5%-10%左右。

由此可见,长期纯债基金收益略高。它适合不满足偏低固定收益,同时可接受一定债市波动,赚取更多收益的投资者。

二、纯债基金下跌的原因是什么呢?

想要知道纯债基金为什么也会跌,还得从债券基金的收益来源说起。

债券基金的收益来源主要为债券利息收入和买卖债券获得的价差收入。

债券的利息收入:只要债券不违约,每年到期就能拿到利息,基本不会发生亏损。

债券的价差收入:亏损的基本原因就在于债券的价差收入,它反应的是利率变动对债券价格的影响。

一句话总结债券和利率的关系便是:利率下降,债券价格上涨;利率上升,债券价格下跌。

一般我们把”十年期国债到期收益率”视为无风险利率,从4月30号开始,十年期国债到期收益率就开始程上涨趋势。

为什么”十年期国债到期收益率会突然上涨呢?”

投二认为主要原因为最近国内疫情得到控制,复工复产加剧,经济开始好转;

年初国务院在已发行地方政府专项债1.29万亿元的基础上,又提前下达了1万亿元专项债新增限额,并且要在5月份发行完毕。

债券和所有的商品一样,供给决定价格。也就是说,债券的供给上升,供大于求,就会导致债券价格下跌。

债券价格下跌,投资者所持有的债券基金净值也会跟着下跌,从而出现不同程度的亏损。

三、我的纯债基金亏损了,怎么办?

纯债基金作为资产配置中不可或缺的一类投资产品,长期来看仍具有配置价值。

从风险角度来看,纯债基金的风险比股票基金的风险小,即便下跌对我们的收益影响比股票要小很多。而且它和股票基金为负相关,合理配置纯债基金可以起到一定的风险对冲作用。

从收益率上来看,纯债基金长期收益率程上涨趋势,根据历史数据测算,从2010年-2019年,中间经历了2016年的债券熊市,最后仍取到了正回报。

债券基金连续下跌,真实原因是这个!投资人怎么办?

(数据来源:wind)

因此,对于风险偏好比较低的投资者可以先把已经盈利的债券基金赎回,等待债市好转再买入。

对于已经亏损的纯债基金,可以按兵不动或者小幅度加仓,耐心等待债市好转,直至盈利。

除此之外手中闲钱比较多的投资者可以考虑配置一些短债基金或以债券打底的固收类产品。此类产品受债市影响不大,同样具有财富增值作用。

总而言之,面对债市下跌,我们仍然要以平常心面对,相信回调只是暂时的,后市仍可拨开云雾见月明。

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