4433选基法适用于哪些基金?真有效吗?

投资基金的起点是选基金,找到合适的基金就等于成功了一半。目前市场上已经有近7000只公募基金,从茫茫基海中找到适合自己的基金,是每个投资者都要面对的问题。

挑选基金的方法很多,来自台湾的“4433选基法”经常被投资者所称道。那么“4433选基法”到底能不能为我们挑选出优秀的基金呢?今天我们就这个问题详细分析一下。

一、什么是“4433选基法”

所谓“4433选基法”就是以基金的排名作为考核指标,从短、中、长期的视角挑选出同时满足下面四个量化指标的基金。

1、近3年业绩排名在同类基金中排前1/4的基金;

2、近1年业绩排名在同类基金中排前1/4的基金;

3、近6个月业绩排名在同类基金中排前1/3的基金;

4、近3个月业绩排名在同类基金中排前1/3的基金。

这只是其中一个版本,考核的时间可以由投资者自己设定、组合。如果看中长期业绩,可以设到5年期,看中短期业绩的话,最短也可以设1月期。

从上述四个标准不难看出,这个方法主要是结合基金的短、中、长期三个方面的业绩进行考量,通过拉排名的形式,选出中长期业绩稳定的基金。

二、“4433选基法”的优点

1、能缩小选基范围。对市面上几千只基金,一只只进行挑选,尤如大海捞针。利用“4433选基法”至少可以大幅缩小选基范围。

2、通过“4433选基法”选出来的基金都是成立时间在3年以上的老基金,成立时间久。基金至少经历过一次牛熊转换的历练,业绩比较稳定。

3、简单实用,可行性高。绝大多数投资者非专业人士,手上没有像Wind这样的专业的数据软件(需付费)。“4433选基法”仅需要一个排名数据,大多数基金销售网站(如天天基金)都可以提供。而且并不需要专业的分析能力,小白都可以操作。

三、“4433选基法”的缺点

1、“4433选基法”选基的依据是基金的过往业绩,而基金的过往业绩并不一定预示其未来表现。

2、“4433选基法”本质上是一种量化择基的方法。仅是拉出了基金业绩排名的数据,未参考其他数据指标(如代表风控数据的最大回撤、波动率),更没有涉及到基金深层次的分析研究。

3、“4433选基法”本身也有一定的缺陷。其依据的时间段是“过去*年/月”,是以当前时间点为起点,向前进行回溯。起止时间点不同,选出来的基金差别会很大。

“4433选基法”真能找到好基金吗
比如在当前时间点,按前面的四个条件去拉排名,股票型基金里面选出来的几乎就是清一色的医药、消费类主题基金。这与近三年消费、医药主题的强势行情有很大的关系,这并不能说明什么问题。

总体上看,“4433选基法”简单易行,选出来的基金有一定的参考价值。但“4433选基法”仅是一个比较初级的选基金的方法,未涉及基金深层次的分析研究。不宜简单的把“4433选基法”选出来的基金作为终极结论。

“4433选基法”可以作为我们初步量化择基的方法。但后续还需要进行深入研究,要结合基金经理、基金公司、风控指标、投资体系等因素综合考虑决策,最终才能找到适合自己的基金。

声明:基金研究、分析和基金组合服务不构成投资咨询或顾问服务,本账号发布的言论仅代表个人观点,不作为买卖的依据。基金投资有风险,基金及基金组合的过往业绩不预示其未来表现。敬请认真阅读相关法律文件和风险揭示声明,基于自身的风险承受能力进行理性投资。

文:一石二鸟

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