3个月盈利23.5%,我搞了个“还房贷”投资组合

2月底的时候,在天天基金网上建了个以细分主题基金(消费、白酒、建筑材料、科技、中概股)为主的“我要还房贷”组合,运作到现在正好4个月,期间有过调、增、减仓,今天看了下收益情况,近3个月收益率是23.57%:

3个月盈利23.5%,我搞了个“还房贷”组合
3个月盈利23.5%,我搞了个“还房贷”组合
对比了下近3个月的表现:

跑赢中证全指将近一倍

3个月盈利23.5%,我搞了个“还房贷”组合

中证全指近3个月表现 图片:中证指数官网

中证全指:由全部A股股票中剔除ST、*ST股票,以及上市时间不足3个月等股票后的剩余股票构成样本股,具有较高的市场代表性,相当于整个A股。

跑赢了沪深300一倍

3个月盈利23.5%,我搞了个“还房贷”组合

沪深300近3个月表现 图片:中证指数官网

实际上,这个组合建仓的时机不是很好,A股刚经历完受疫情影响导致的暴跌后的首轮快速反弹,建仓这天(2.20)中证全指反弹至比暴跌前还高的位置,4716.30,如今的点位(6.19)才刚恢复至4717.91,持平。也正因如此,成立至今的整体收益率受到了不小的拖累。

3个月盈利23.5%,我搞了个“还房贷”组合

中证全指今年以来表现 图片:中证指数官网

不过我当时建仓的目标挺明确:

一是埋伏国内复工后的结构性行情;

二是试练更高风险的基金组合(原来买的以宽指为主),为以后争取一定的高风险收益积累经验。

在这4个月里,这个新组合很是跌宕起伏:

刚成立1周,市场先是来了个“深v”;没想到接着疫情居然全球爆发,市场3月又来了个“大滑梯”,当时组合浮亏挺严重,最低时亏了近12%。

那时我完全不知道这个“滑梯”究竟有多陡多长,能做的事就是耐住性子继续往里面加钱加钱,把更便宜的筹码买进来…….

顶得住压力持续投再加上算是选对了板块,撑到现在,这个组合终于帮我赚到了半年的房贷钱,我决定命名这个组合为“我要还房贷”。

做基金投资也有蛮长时间了,我发现自己的投资目的性更强,收益的“量化指标”也更具体:

把吃饭穿衣的钱赚回来

把孝敬爸妈的钱赚回来

把每年的保费赚回来

把交房租的钱赚回来

把还房贷的钱赚回来

把装修的钱赚回来

还想把

养老的钱

环游世界的钱

统统都赚回来

……

每一个小目标,都是我努力争取被动收入的动力,也让我更有耐心把投资当作长期的事来做。当我的被动收入可以逐步覆盖掉越来越多的“生活需求”,不需要再从工资账户里拿钱花,那不就相当于实现了初级的“财务自由”了吗?

所以,我觉得专门给自己的小目标整个组合还挺有意思的,什么“孝敬房东姐姐”组合、“我要还房贷”组合、“我要环游世界”组合,什么样的阶段,有什么样的重要目标,就搞个对应目标的投资账户——当然不是让你搞很多个投资组合,没必要,但即便是一个组合也可以陪着你的目标一起成长,你所需的就是耐心投入。比如我另外一个主投宽指基金的组合,日益增长的资产就伴随我实现了几个小目标:生活费、孝敬费、保险费、房租……

当然,本金的积累特别重要,本金越多,你借助投资实现小目标的时间就可以大大缩短,甚至不需要冒那么高的风险。所以本金不多的人,可以先给自己的存钱计划设立各种各样的小目标,以此激励自己有节制地花钱,更努力地赚钱。

所以,你的小目标是啥?

可以给自己搞起投资或存钱计划了。

PS:细分行业/主题基金有一定的周期性和更高的波动性,入场时机不同,情况完全不一样,不要盲目复制哦。

文:小丫

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